COMING SOONONLINE COURSE
理財及投資實戰網上課程
十三個單元、一百二十六堂微課堂，每堂三至七分鐘。每一堂都以你自己的數字完成一項作業，由財務體檢、現金流到投資方法，由強積金到保障規劃，逐步寫成一份屬於自己的理財藍圖。
Coming soon課程製作中，收費及開售日期即將公佈
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課程概覽 · AT A GLANCE
13個單元
126堂微課堂
約 10小時課程
13份單元筆記
4次直播問答
3–7分鐘一堂
- 00開課5 課
- 01財富思維8 課
- 02現金流管理10 課
- 03儲蓄系統與緊急儲備8 課
- 04債務管理8 課
- 另有八個單元
01WHAT YOU GET
短片、筆記、練習，三樣一起學。
參考台灣主流理財課程的做法：短片講概念，筆記幫溫習，練習把概念用在自己的數字上。
01
微課堂
每堂三至七分鐘，一堂只講一個概念，並以三位同學的真實情境逐步示範，每日十分鐘即可完成。
02
我的理財藍圖
每堂完成一項作業，每個單元填好藍圖其中一章；上完十三個單元，便得到一份完整的個人理財藍圖。
03
單元筆記
每個單元一份筆記，附藍圖作業頁及單元小測，方便溫習及列印。
04
財務體檢
開課第一個單元先為自己做財務體檢，計清淨資產、現金流和風險缺口，往後每個單元都由這些數字出發。
05
季度直播問答
每季一次直播問答，錄影會上載至課程，約共 4 小時。
06
無限次重溫
一次付款，課程開放期內可無限次重溫，日後更新免費。
02SYLLABUS
十三個單元，共 126 堂微課堂。
單元零先做財務體檢，計清淨資產、現金流和風險缺口；單元一至四建立財富思維、現金流、儲蓄及債務管理的基礎；單元五至八是課程重心，共 50 堂講投資基礎、股票、基金與 ETF 及資產配置；最後四個單元處理強積金、稅務、退休及保障規劃。每完成一個單元，便寫好「我的理財藍圖」其中一章。
00開課：你的財務體檢5 堂
- 開課：怎樣使用這個課程
- 計算你的淨資產
- 你的現金流快照
- 風險缺口快速自評
- 訂立你的財務目標
01財富思維：先改作業系統8 堂
- 收入不等於財富：你的財富公式
- 財務自由要多少：存量與現金流
- 選擇權基金：計算你說不的底氣
- 轉化率：收入有多少變成資產
- 找出你的金錢信念
- 槓桿、系統、價值、資源：四項自我審視
- 通脹：計算你的現金在縮水多少
- 用價值做決定：大額決定前的三條問題
02現金流管理10 堂
- 加人工先加儲蓄：預防生活水平通脹
- 建立你的收支表
- 檢查住屋與交通開支
- 年度開支表：把不定期開支攤分到每月
- 先處理大數：找出你的三個大西瓜
- 節流的界線：設定玩樂基金
- 拆解定價陷阱
- 拆解情緒陷阱：訂閱與免費
- 消費四道關：大額消費前的冷靜規則
- 用錢買時間：外判決定表
03儲蓄系統與緊急儲備8 堂
- 儲蓄的先後次序
- 選擇適合你的儲蓄方法
- 先付自己：決定每月截流金額
- 設定自動轉賬
- 計算及提升儲蓄率
- 計算你的緊急儲備目標
- 緊急儲備分層存放
- 畫出你的戶口水管圖
04債務管理8 堂
- 用四道關口檢查每筆債
- 計算最低還款的真實代價
- 把月平息換算成實際年利率
- 排出還款次序：雪崩法與雪球法
- 查閱及改善信貸報告
- 按揭負擔測試
- 槓桿投資的安全界線
- 債務出事時的行動步驟
05投資基礎與心態13 堂
- 投資前的五項準備
- 計算不投資的代價
- 定下你的起步金額與日期
- 複利計算：資產與債務兩邊
- 計算遲開始的代價
- 七十二法則：心算翻倍年數
- 風險承受能力：計出你的股票比例上限
- 投資與投機的分界
- 不擇時的規則
- 計算交易成本，設定檢視頻率
- 買賣前檢查清單
- 寫下你的大跌應對計劃
- 長期持有的條件：何時留，何時走
06股票投資13 堂
- 股票回報的三個來源
- 港股、美股與 A 股
- 計算一次交易的全部成本
- 股價高不等於貴：市值、拆股與紅股
- 看懂財報（上）：賺不賺錢
- 看懂財報（下）：穩不穩陣
- 估值：市盈率、市賬率、股息率
- 檢查股息能否持續
- 價值型選股條件
- 增長型選股條件
- 股息增長股篩選
- 散戶陷阱：仙股、炒作、貼士、新股
- 你的選股清單與紀律
07基金、ETF 與其他投資工具12 堂
- 基金、ETF 與單一股票的分別
- 看懂一個指數
- 怎樣揀一隻 ETF
- 主動基金值不值得付費
- 識別槓桿、主題與高息 ETF
- 債券入門
- 香港散戶債券與存款工具
- 房地產與 REITs
- 黃金與商品
- 加密貨幣
- 儲蓄保險與年金作為資產
- 不可能三角：識穿投資騙局
08資產配置與投資實戰12 堂
- 計算你現時的資產配置
- 每類資產的角色
- 你的配置比例
- 平均成本法試算
- 一筆過還是分段投入
- 檢查集中風險
- 檢查重複持倉與過度分散
- 新手實戰六步（上）：開戶與月供設定
- 新手實戰六步（下）：防守與體檢
- 再平衡
- 人生不同階段的投資組合
- 寫下你的投資政策書
09強積金：調動技巧8 堂
- 看懂你的強積金報表
- 成分基金類別與風險
- 預設投資策略適合誰
- 收費：一個百分點三十年後
- 調動技巧（上）：按年齡和目標配置
- 調動技巧（下）：再平衡與轉換時機
- 整合戶口、自選安排與積金易
- 自願性供款與 TVC
10稅務6 堂
- 計算你的薪俸稅
- 免稅額：你漏了甚麼
- 扣除項目：強積金、TVC、延期年金、VHIS
- 居所貸款利息、租金與進修
- 夫婦合併評稅與個人入息課稅
- 預留稅款與暫繳稅
11退休儲備8 堂
- 退休要多少錢
- 退休收入的拼圖
- 年金：把一筆錢變成終身現金流
- 提取策略與順序風險
- 物業與退休
- 子女教育與自己退休的平衡
- 長者福利與醫療開支
- 傳承：遺囑、持久授權書與受益人
12保障規劃15 堂
- 保險的本質：轉移你承受不起的風險
- 誰需要人壽保險
- 計算人壽保額
- 定期與儲蓄式人壽
- 檢查保單受益人與生前功能
- 公私營醫療的時間與成本
- 醫保兩級與墊底費
- 先查團體醫保
- 舊式醫保與 VHIS
- 危疾保額：年收入乘三
- 揀危疾計劃的重點
- 火險、家居保與第三者責任
- 車保、旅遊保、勞工保險
- 保障升級時間表
- 結業：整合你的理財藍圖
03FREE ANIMATIONS
免費理財動畫
《Wealth Pro 投資入門》共 12 集，每集約兩分鐘，以動畫講清一個投資概念。每集附延伸閱讀的文章。
04WHO IT IS FOR
這個課程，適合三類人。
01
剛開始工作
收入開始穩定，卻不知道錢去了哪裏。由收支表及自動儲蓄系統開始，建立第一筆緊急儲備。
02
想開始投資
有一筆積蓄，卻怕高買低賣。學會資產配置、定期投資及分散投資，先求不敗，再求穩定增值。
03
要照顧家庭
肩負按揭及供養責任。了解保障缺口、強積金及稅務安排，按人生階段排好先後次序。
05PRICING
收費及開售日期，即將公佈。
Coming soonFULL COURSE
完整課程
課程正在製作中，收費及開售日期即將公佈。
- 全部 126 堂微課堂
- 十三份單元筆記，附藍圖作業頁及小測
- 全年四次直播問答及錄影
- 課程開放期內無限次重溫
- 日後更新內容免費開放
課程只作一般理財及投資教育，並不推介任何個別證券或金融產品，亦不提供交易指示。
06FAQ
常見問題
課程適合完全沒有投資經驗的人嗎？
適合。課程由金錢觀及現金流開始，到第五單元才進入投資，毋須任何金融背景。
影片可以看多久？
一次付款，課程開放期內可無限次重溫，日後新增或更新的影片亦會免費開放。
課程會否推介個別股票或保險產品？
不會。課程只講概念與方法，不推介任何個別證券或產品，亦不提供交易指示。
可以退款嗎？
購買後 7 日內，如觀看進度少於兩成，可申請全數退款。
已經買了書，課程內容會否重複？
書講道理，課程教你動手。課程以原書的方法為基礎，但不跟書的章節走：每堂由一個決定出發，以你自己的數字完成作業，另外加入財務體檢、債務、強積金、稅務及退休等香港實務單元。
07IN PERSON
實體小班工作坊
想即場有人指導，可參加小班工作坊。機構、學校或企業亦可安排專場講座。
Coming soon小班 · 一堂 · 2.5 小時
財務健康檢查實作工作坊
帶同自己的數字，在導師指導下完成財務健康檢查，即場讀懂十一項指標及行動清單。
- 認識十一項財務健康指標
- 現場完成檢查及解讀報告
- 訂立未來九十日的三項行動
08READ ONLINE
全部文章網上閱讀：三條路線
十五篇《贏在唔輸》精選章節，免費閱讀。
開始投資
由通脹的代價出發，理解波動、配置與分散。